Мошенники в строительстве

Полезная информация по вопросу: "Мошенники в строительстве" от профессиональных юристов. Если будут вопросы - обращайтесь к дежурному специалисту.

ООО Свой Мастер & PoliStyle

10 октября 2019

Мошенничество в строительной сфере

Внушительные объемы денежных средств, находящиеся в обороте в строительной сфере не остались без внимания со стороны преступных групп. Наиболее распространенными видами преступлений в данной сфере являются мошенничества.

Устойчивый высокий спрос на жилье, значительно опережающий предложение, позволяет строительным компаниям привлекать денежные средства граждан, не заботясь о реализации инвестиционных контрактов.

Причем в отличие от иных хищений, совершаемых путем мошенничества, когда преступники, совершив обман, похищенные деньги и имущество сразу обращают в свою пользу, при долевом строительстве они чаще действуют иначе. В целях привлечения наибольшего числа вкладчиков будущим участникам долевого строительства демонстрируются «пока пустая» строительная площадка, чертежи дома либо незаконченный «нулевой цикл» — вырытый котлован под фундамент или уже готовый фундамент. При этом деньги берутся по «полной программе» в размере стоимости готовой квартиры.

Таким образом, мошенники имеют «в запасе» значительное время (до нескольких лет), пока потерпевшие не поймут, что обмануты, а их деньги многократно «прокручиваются», с лихвой окупая затраты, даже если иски потерпевших будут удовлетворены в порядке гражданского судопроизводства. Деньги частично расходуются для удовлетворения нужд некоторых вкладчиков за счет взносов других (как в обычных финансовых пирамидах 90-х годов), вкладываются в строительство домов, фигурирующих в договорах совместного инвестирования, и других объектов, а также тратятся на иные нужды.

В результате преступники получают за счет средств обманутых граждан значительную прибыль, оставляя последних без квартир, и отказываются возвращать внесенные за эти квартиры деньги. И в настоящее время уголовные дела возбуждаются в отношении лиц, обманным путем получивших денежные средства граждан на приобретение жилья до вступления в силу Закона N 214-ФЗ (т.е. стройки эти начинались до 1 апреля 2005 г.).

В последнее время крупные строительные и инвестиционные компании, деятельность которых, на первый взгляд, вполне укладывается в рамки правового поля, стали ориентироваться при возведении жилых домов не на свои финансовые средства или банковские кредиты, а на привлечение денежных средств дольщиков, в основном граждан. Они вступают в договорные отношения с последними на строительство жилья, в том числе по «альтернативной» системе (вексельной, предварительного договора, о совместной инвестиционной деятельности и т.д.) и получают от них деньги под будущие квартиры. Однако со строительством не спешат, открывая все новые строительные площадки и выставляя будущие новостройки на продажу. Эти компании, аккумулируя в своих руках огромные средства, не вкладывают их в строительство объектов, обусловленных договорами, превращая его в долгострой, а расходуют нецелевым образом. Заработав на этом, спустя несколько лет компания «безболезненно» возвращает какой-то части дольщиков их деньги, разумеется, без процентов и штрафных санкций.

Для привлечения денежных средств граждан существуют многообразные формы обмана. Так, некоторые организации заключали со строительными компаниями, ведущими строительство жилых комплексов, агентские договоры по подысканию граждан для участия в долевом строительстве, вступали с последними в договорные отношения, заведомо не имея намерения выполнять свои обязательства как перед застройщиком, так и перед гражданами. При этом договор с застройщиком использовался как прикрытие для демонстрации гражданам своих полномочий по сбору денег и возможности предоставления вкладчикам построенных квартир.

В некоторых случаях с этой целью риелторская фирма заключала договоры с организациями-соинвесторами о том, что от их имени и за их счет будет привлекать денежные средства физических лиц (граждан) в качестве долевого участия в этом строительстве. Затем такая фирма оформляла с гражданами соответствующие договоры, однако часть полученных от граждан денежных средств по кассе не приходовала, в банк не сдавала, на расчетные счета организаций-соинвесторов не перечисляла. В других случаях инвестиционная фирма заключала договор с организацией-застройщиком об инвестировании строительства нескольких жилых домов, после чего привлекала денежные средства граждан на долевое участие в строительстве, однако свои обязательства как перед застройщиком, так и гражданами-соинвесторами не выполняла.

Значительную часть денежных средств она использовала в своих личных корыстных целях, в связи с чем финансирование стройки прекращалось, а застройщик подыскивал новых инвесторов, заканчивал строительство и реализовывал квартиры третьим лицам. Порой строительные фирмы, заключившие договоры на долевое участие в строительстве жилых домов с физическими лицами — гражданами, вкладывали в строительство лишь часть полученных денежных средств, а остальные средства переводились на счета подставных, фиктивных фирм, обналичивались и присваивались. В результате объекты строительства оказывались замороженными.

Для привлечения денежных средств мошенники применяют различные уловки и ухищрения, в частности:

  • обещание безвозмездной финансовой субсидии;
  • злоупотребление доверием граждан путем ссылки на имеющиеся правоотношения с крупнейшими строительными фирмами, администрацией территориальных образований, другими государственными органами;
  • предъявление потенциальным покупателям чужих строительных площадок и домов в качестве своих;
  • предъявление фиктивного договора между инвестором и застройщиком;
  • предъявление гражданам, вносившим денежные средства на приобретение жилья, уже реализованных квартир застройщиком.

Новое мошенничество со стройматериалами по телефону

Уважаемые коллеги – продавцы стройматериалов! Появился новый вид мошенничества. Мы уже столкнулись и стараемся предупредить остальных участников рынка!
1) Схема такая:
1. Фирма 1 — Покупатель – продавец стройматериалов или частное лицо. Фирма 2 –Продавец стройматериалов.
2. Мошенник предлагает фирме 1 товар (у нас было ОСБ и фанера) по цене значительно (в 1,5–2 раза) ниже рыночной.
3. Оплатить товар фирме 1 предлагается не водителю (как это обычно бывает. ) а «переводом на карту». Может и безнал, у нас была карта.
4. Фирме 2 делают заказ на сумму ориентировочно от 30-50 тыс.р. (у нас было 57 т.р.)
5. Фирме 2 предлагают оплатить также не наличными, а на карту. Но в крайнем случае, предложат и наличными – водителю (платить всё равно не собираются, так что можно пообещать всё, что угодно).
6. Когда Продавец привозит товар Покупателю, Покупатель оплачивает деньги Мошеннику, думая, что это его товар.
7. Мошенник исчезает, а Покупатель и Продавец разбираются между собой, но этой скотине с деньгами уже всё равно.

2) Свой опыт.
У нас заказали ОСБ −100 листов. Причём Мошенник очень хотел, чтобы мы:
1. Сначала отгрузили товар, а потом получили оплату.
2. Не показывали документы Покупателю (типа, он имеет «свою копеечку» с этого).
Мы, однако, документы показали, чем очень удивили Покупателя, т.к. ему обещали в 2 (. ) раза ниже цену.
И до оплаты товар не стали отгружать. Сказали «когда увидим деньги на карте» — тогда всё будет. Мошенник «запереживал» — «вам же придётся в офисе быть-смотреть через интернет оплату». Мы его успокоили – с собой планшет.

Читайте так же:  Взыскание алиментов с военнослужащих

В общем, проиграли мы только на доставке – зря свозили товар, благодаря, в общем-то везению.

История была где-то год назад. После этого летом звонил парень, тоже пытался развести. А буквально позавчера позвонила девушка с теми же намерениями. Когда мы отказались везти товар, радостным голосом сказала «А-а-а, Вас кидали!». К её огорчению, нас не кидали. Мало того,
СОВМЕСТНЫМИ УСИЛИЯМИ МЫ СДЕЛАЕМ С ВАМИ, ЧТОБЫ НИКОГО НЕ КИДАЛИ!
По крайней мере, постараемся)))

3) Практические советы:
Как распознать «кидалово»
1. В качестве оплаты одной из сторон (а лучше обеим)предлагается банковская карта
2. Не просят скидок, хотя объём берут большой.
3. Место доставки до последнего неизвестно. Мошенник говорит: «у меня 2 склада (4 объекта), я пока не знаю». Ведь, зная адрес, Продавец увидит, что Покупатель – также торговая фирма и вряд ли будет покупать по рознице – подозрительно.
4. Просят не показывать документы (чтобы Покупатель ничего не заподозрил).
5. В основном работают молодые менеджеры. Не признак мошенничества, конечно, но замеченный факт.
6. Пока основной предмет «купли-продажи» ОСБ и фанера. По крайней мере, нам 4 раза звонили мошенники и всегда «хотели приобрести» именно фанеру. Пока так.
7. Номер может быть не местный. «МЫ – фирма из Москвы, а объект – у Вас в городе».

4) Уважаемые коллеги!
Обязательно оповестите своих контрагентов об этом виде мошенничества. Можно просто переслать данное письмо. Можно своими словами (но поподробнее, чтобы можно было распознать Мошенника). Пусть нам сложно их поймать, но хотя бы оставим их без работы))
С наилучшими пожеланиями!

П.С. в полицию уже отдали информацию с одним номером телефона.

Мошенничество в строительстве: так похоже на Россию, только мельче, чем в России

Исследование международной организации «Грант Торнтон» (Grant Thornton) на тему борьбы с мошенничеством в строительстве, проведенное в конце 2013 г., показало, что нечистые на руку дельцы в строительном бизнесе за рубежом применяют те же инструменты присвоения средств, что и их коллеги в России. Только зарубежная криминальная маржа в стоимости строительного объекта, судя по названным в исследовании цифрам, не чета российской — мелковата.

В исследовании «Грант Торнтон» приняли участие представители Канады, США, Великобритании, Индии и Австралии. Данное исследование анализирует уровень и масштабы мошенничества в строительстве, описывает виды мошенничества и взяток, ближайшие прогнозы и тренды, дает ответы на вопросы, как защитить свой бизнес и снизить риски мошенничества, на что девелоперской компании необходимо обратить внимание и т.д. Кроме того, «Грант Торнтон» готов предложить конкретные рекомендации для возможного решения этой проблемы.

Анализируя глобальную сферу строительства, авторы исследования воспользовались данными ACFE (Ассоциации сертифицированных специалистов по расследованию хищений): 3,4% мошенничества в мировом бизнесе происходит именно в строи­тельстве, что в среднем составляет 300 000 долл. США на одну компанию. Исследователи оценивают глобальный строительный бизнес совокупной суммой в 8,6 трлн долл. с тенденцией к увеличению до 15 трлн долл. к 2025 г. Это означает, что совокупная сумма взяток во всем мире в секторе строительства может составлять до 860 млрд долл. и дойти до 1,5 трлн долл. к 2025 г.

Глобальный лидер департамента недвижимости и строительства «Грант Торнтон» Клэр Хартнелл указывает на то, что «многие компании должны проснуться и понять, что затраты на взятки и коррупцию стоят компании репутации и будущей прибыли. И это реальная угроза развитию бизнеса в целом».

Для борьбы с мошенничеством компании должны знать самые часто встречающиеся виды мошенничества, происходящего в строительстве, а именно:

  • мошенничество при составлении счетов-фактур (завышение стоимости материалов, оборудования, оплаты труда и т.д.);
  • тайный сговор подрядчиков или поставщиков в тендере или в контракте (сговор о ценах);
  • взяточничество и коррупция;
  • фиктивные подрядчики (случаи с фальсифицированными платежами, которые покрывают личные расходы или являются перечислениями в несуществующие компании и т.д.);
  • манипуляции с заказами (осуществление единовременных выплат в соответствии со временем и материалами, обозначенными в первоначальном бюджете, затем выставление счетов на основании изменений в заказе);
  • кража или подмена материалов (использование материалов с объекта строительства в собственных нуждах или использование материалов худшего качества);
  • фальсификация данных (несуществующие рабочие, фальсификация страховых лицензий, тестовых результатов и т.д.);
  • отмывание денег/уклонение от налогов.

К перечисленному стоит добавить, что этот список вряд ли удивит и расширит арсенал прие­мов отечественных дельцов в строительном бизнесе, разница, видимо, лишь в предпочтениях при выборе тех или иных инструментов.

Например, в Канаде, делятся данными исследователи, самый высокий процент мошенничества в строительстве приходится на сговор при проведении тендера и на уход от налогов с целью извлечения большей прибыли. Тем временем в США наибольшее количество мошенничеств связано с составлением счетов-фактур и сговором подрядчиков. Джеффри Робинсон, эксперт по кражам из США, дает оценку, что 5% доли от стоимости всех строительных проектов в Нью-Йорке забирают себе пять самых влиятельных семей нью-йоркской мафии. Специалист по исследованию мошенничеств Стерл Гринхальгх из «Грант Торнтон Великобритания» отмечает, что «подрядчики встречаются в так называемых breakfast clubs и решают, кто из них выиграет очередной контракт. Этот процесс можно назвать нормализацией нелегальной деятельности».

Действительно, лучше за совместным завтраком мирно «порешать» вопросы, чем пострелять друг друга.

Согласно мировым исследованиям, посвященным оценке представителями бизнеса уровня коррупции, в России более 30% компаний подтверждали факт наличия коррупции. При рассмотрении отдельных секторов наиболее коррумпированными оказались строительство, госзаказ и коммунальные услуги.

По словам Андрея Писарева, партнера, главы департамента оценки недвижимости «Грант Торнтон» в России, «в секторе строительства застройщики закладывают на взятки чиновникам от 15 до 50% стои­мости инвестиционного проекта. Застройщикам приходится дополнительно платить местным органам власти, например, за предоставление земельного участка, акт разрешенного использования земли, электросетевым и теплосетевым компаниям, в том числе право­охранительным и надзорным органам. Все это влечет за собой увеличение стоимости строительства на данный показатель и увеличение сроков строительства.

Как показывает практика „Грант Торнтон“ в России, некоторые компании идут на завышение сметной стоимости строи­тельства, то есть завышение таких показателей, как нормативные расценки, дублирование коэффициентов, строи­тельных объемов, стоимости материалов и оборудования и т.д. Коррупция в бизнесе имеет свою выгоду для каждой стороны. Однако бизнес заинтересован в стабильных правилах игры, которые снижали бы риск разорения и банкротства».

Не вы ли «слабое звено»?

Чтобы минимизировать рис­ки мошенничества, строительным и девелоперским компаниям «Грант Торнтон» предлагает рассмотреть пятиступенчатую программу, которая включает в себя:

  • разработку стратегии по обнаружению рисков и предотвращению коррупционных действий и мошенничества как внутри компании, так и у внешних клиентов и подрядчиков;
  • проведение профессиональной оценки рисков;
  • разработку политики корпоративного информирования о фактах коррупции и мошенничества и готовность привлечь винов­ных к ответственности;
  • поддержку и поощрение открытых коммуникаций между звеньями компании, особенно на участке специалист — менеджер среднего звена — высшее руководство;
  • анализ эффективности всех введенных процедур, а также доступ к государственной поддержке.
Читайте так же:  Причины остановки сотрудником дпс

Если компании не предпримут никаких действий, то таким образом они увеличат свои рис­ки стать жертвой махинаций и несанкционированных действий — ситуаций, которые увеличат расходы, сократят маржу и затормозят темпы роста бизнеса компании. В то время как преступники ищут очередную жертву, строительные и девелоперские компании должны убедиться, что они не являются «слабым звеном», предупреждает «Грант Торнтон».

И в заключение — впечатление. Судя по тому, что только на взятки чиновникам отечественные застройщики закладывают в инвестиционные проекты до 50% их стоимости, нью-йоркские мафиози, смакующие какие-то 5% от стоимости строительных проектов американского мегаполиса, выглядят шпаной, крышующей пивную палатку.

Мошенники на стройке в России

Так сложилось, что в нашей прекрасной стране практически каждый второй гражданин только и думает, как быстро и легко разбогатеть.
Потому мошенничество в России имеет столь широкое распространение.

Данная статья написана для того, чтобы помочь россиянам, желающим построить дом либо баню силами посторонней организации либо бригады, действительно построить то, что вам нужно, а не оказаться обманутыми с «пустым » договором подряда в руках, либо вовсе без такового, и разумеется, без денег.
Автором этой статьи является администратор сайта «kama-dom.com», который полагает, что после прочтения данной статьи многое для вас станет понятным, и вы будете меньше переживать, а того ли подрядчика вы наняли для строительства….
Часто бывают обратные случаи: заказчик обманул, «кинул» подрядчика. Но данная статья не об этом.

Поводом для написания данной статьи являются постоянные жалобы клиентов на недобросовестных строителей.

К несчастью, из всего количества людей, которые собрались строить дом или баню своей мечты, примерно 10 % из них оказываются просто «кинутыми» на деньги простыми мошенниками, которые наконец-то дождались своего «клиента»; 30% оказываются обманутыми недобросовестными строителями, которые, взяв предоплату и начав работу, сразу сбежали, не выполнив даже тот объем работ, за который получили предоплату, снова мошенничество;

30% заказчиков поняли, что строители халтурят, переговоры ни к чему хорошему не привели, в итоге дело кончилось судом, и заказчик до конца своей жизни ждет уплаченные за халтуру деньги со строителей, которые данные средства давно растратили, и вынужден переделывать халтуру и достраивать свой дом или баню за свой счет.
И примерно 25% заказчиков действительно получили то, что хотели или почти то, с переговорами и уговорами, с доплатой энной денежной суммы либо без нее, по крайней мере дело не закончилось судом и деньги потрачены не впустую.
И всего 5 % заказчиков, оказываются счастливыми обладателями своих дома или бани, которые построены без серьезных замечаний, без халтуры и уговоров, «разборок» со строителями. Эти люди к своему большому счастью не знают, что такое банальное «кидалово» .
И что самое интересное, все 95 % людей из предыдущих групп изначально планируя строительство, изначально предполагают, что попадут именно в последнюю категорию, то есть окажутся счастливыми обладателями своих прекрасных и качественных дома или бани. Но время показывает обратное.

Кто более всего подвержен мошенничеству

В первую очередь: люди, желающие сэкономить. Именно на таких и рассчитывают недобросовестные строители.
Печальная статистика.
В 2005-2014 годах примерно 10% желающих сэкономить людей оказывались попросту обманутыми обычными мошенниками.

[1]

По каким признакам можно опознать возможных мошенников

— с вас просят предоплату в размере более 50%, до начала каких – либо работ на объекте. Повод насторожиться.
— цена строительства самая низкая среди подобных строителей. Здесь можно связаться как с простыми мошенниками, так и просто неопытными строителями, или «алкашами», что примерно тоже самое.
Помните: опытный и относительно порядочный строитель никогда не будет просить за свои услуги меньше всех. Как правила порядочные строители держат свои цены на среднем уровне. Они ценят свое время, поэтому лучше чаще будут сидеть дома без работы, чем работать дешевле гастарбайтеров.

Мошенники могут быть как крупными, так и мелкими, притом граница между порядочными строителями и мелкими мошенниками весьма условна. С помощью данной статье мы попытаемся внести некоторую ясность. Приведу несколько примеров:
— вы внесли предоплату на строительство, а подрядчик сразу просто пропал и не объявился даже к середине срока, предусмотренного договором. По адресу регистрации найти его невозможно либо данный адрес фиктивный. Явный вариант мошенничества. К концу срока исполнения договора вы можете быть уверенными на 98 процентов,что вас обманули. В суд обращаться бесполезно, пора писать заявление в полицию.

— вы заказали строительство дома или бани, но в процессе строительства случайно допустили нарушения договора подряда, после чего подрядчик потребовал с вас компенсацию, и отказался работать далее. Некоторые считают, что данный инцидент является мошенничеством со стороны подрядчика, однако это неверно. В данном случае подрядчик просто защищает свои интересы, на что несомненно имеет право. В суд обращаться глупо и непорядочно, гораздо проще решить вопрос путем переговоров.

— работа по строительству выполнена с браком и недоделками, строители не могут исправить недочеты, притом отказываются выплачивать компенсацию, говоря что «сойдет и так» — в принципе, это может быть обман в случае, если строители ввели вас в заблуждение относительно относительно своей профессиональности. И естественно, только в случае, если все дефекты работ явно не соответствуют тому, что указано в договоре, либо если факт недоброкачественной работы подтвердил профессиональный эксперт, имеющий лицензию на это.

Виды мошенников

  1. Частные мастера. Обманывают не часто, в большинстве своем просто халтурят и исчезают.
  2. Бригады строителей, чаще бывших строителей. С ними нужно быть очень осторожным.
  3. Мелкие фирмы. Половина небольших организаций только выдают себя за порядочных строителей. Крупные фирмы, много лет работающие на строительном рынке, не занимаются мошенничеством в данной сфере, в основном только мелким обманом и «разводом на деньги» своих заказчиков.

МЫ проанализировали некоторые известные случаи мошенничества, и как этого можно было избежать.

Истории из жизни

« Оплата по факту »

Пенсионерка Тамара Ивановна решила заказать баню на свой дачный участок в поселке Сылва, естественно, подешевле, поскольку из денег имелись только свои пенсионные накопления. Хотелось найти порядочных строителей, чтобы подрядчик не обманул и не «кинул». В интернете нашла объявление «баня под ключ», указанная стоимость более чем устраивала ее. Позвонив по телефону, она поинтересовалась правда ли это, на что мужчина ответил утвердительно. Обозначил условия работы – договор не заключается, причина «мы – не фирма», без предоплаты. Заказчик оплачивает лишь стоимость привезенных материалов в момент их доставки на объект. Тамару И. этот вариант устроил, деньги по факту и без обмана.

Читайте так же:  Проверка штрафов гибдд по протоколу

К вечеру следующего дня, как и договаривались, прибыла машина с материалом, бригада выгрузила часть материалов, пояснив, что сейчас будут отдыхать, а с утра начнут строительство бани. Тамара Ивановна выполнила свое обязательство по оплате привезенных материалов, заплатив бригаде 60% от стоимости бани, в размере 70 тысяч рублей. После приготовила ужин для бригады, оставила рабочим немного свежих овощей с огорода и поехала домой, поскольку время было позднее. На следующий день ее разбудил звонок соседки, которая спросила, куда уехала бригада, и почему они не стали строить баню. В шоке, Тамара И. начала звонить на сотовый телефон бригадира, но телефон был недоступен.
Немедленно приехав на участок, от увиденного ей стало плохо. Никого не было, как и привезенных материалов. Она немедленно бросилась в ближайшее отделение милиции, которое находилось примерно в 60 км от участка. При написании заявления оказалось, что она даже не запомнила номер Камаза, на котором приезжала бригада. В итоге найти и наказать виновных не удалось.

Как Тамара Ивановна могла на 80% избежать этого:
— взять у строителей расписку в получении денег за материал, с их паспортными данными, обязательно проверив паспорта (!ГЛАВНОЕ!) ;
— не отдавать деньги до полной выгрузки материала ;
— организовать присмотр за участком в течение 2-3 дней.

«С олидная фирма »

По истечению недели, Олег Н. решил не беспокоить своего подрядчика, решил подождать еще неделю. Но ничего не изменилось. Поняв, что нанятая организация уже не сможет построить дом в оговоренные сроки, он вновь приехал в офис. Ему пояснили, что сейчас в фирме проблемы, бригад нет, и строительство начнется через месяц. Получается, подрядчик просто обманул заказчика. Олег Николаевич немедленно потребовал расторжения договора, и возврата денежных средств. Но и тут его удивили: оказывается, у фирмы в данный момент недостаточно средств, и возврат денежных средств будет произведен позже. Олег Н. пригрозил менеджеру судом, в ответ на это тот извинился за доставленные неудобства, и клятвенно пообещал вернуть деньги ровно через 15 дней, попросив заказчика приехать в офис за деньгами в указанный день.

С трудом дождавшись указанного дня, Олег Н. приехал с утра в офис своего подрядчика, но обнаружил, что офис закрыт, а рядом с офисом стоят незнакомые люди. Оказалось, что они пришли за своими деньгами: кто – то заказывал бытовку, или баню. Соседи пояснили, что фирма съехала. Сотовый телефон менеджера не отвечал. Поиски пропавшей фирмы ни к чему не привели.
На следующий день заказчик обратился в полицию.
Мы проанализировали информацию, предоставленную нам Олегом Николаевичем, и сделали интересный вывод: до момента заключения договора подряда фирма работала всего 1 месяц! Открылась и закрылась…

Итак, напоследок несколько важных советов. Допустим, вы уже нашли или ищете подрядчика и пытаетесь выбрать из нескольких организаций либо бригад, а кто же лучше? Хотите благополучно начать строительство и относительно благополучно завершить его? Учтите несколько пунктов:

Видео (кликните для воспроизведения).

— лучше та организация, которая не берет за свои услуги предоплаты;

— надежнее та фирма, расценки которой средние или выше средних;

— длительное время существования организации. Редкие мошенники «работали» на рынке строительства более полугода. То есть если фирме более 2 –х лет, это явно не кидалы. Срок существования фирмы можно элементарно проверить в интернете, ориентируясь на даты старых рекламных размещений;

— построенные объекты. Попросите показать строителей по крайней мере два построенных объекта. Если они это сделают без проблем, и владельцы показанных объектов подтвердят честность данной организации, это на 50% гарантирует благополучный исход дела для вас.

Надеемся, данная статья облегчит вам жизнь.

Как действуют мошенники в строительстве?

С 2017 года становится все более популярным мошенничество в сфере строительства частных и многоэтажных домов. Данная статья расскажет о возможных способах мошенничества, а также подскажет, как можно избежать подобной ситуации.

Долевое строительство – не все так гладко

В долевом строительство гражданин может наткнуться на следующие схема обмана:

  1. Обман при заключении договора.
  2. Вексельная схема.

Что касается первого варианта, то застройщик предлагает будущему жильцу заключить договор о соответствующем передаче объекта строительства после сдачи его в эксплуатацию. Стоит заметить, что право собственности принадлежит застройщику. Главное условие договора – оплата стоимости жилья до его сдачи.

[3]

Этим и пользуются мошенники, заключая несколько договоров между разными претендентами на одну и ту же собственность.

В вексельной схеме имеются некоторые отличия. В этом случае покупатель подписывает соглашение на приобретение векселя, сумма которого равняется стоимости квартиры. Таким образом, потенциальный жилец не знает никаких данных о будущей квартире – в договоре прописываются лишь размытые характеристики.

Момент мошенничества в вексельной схеме заключается в установлении срока действия векселя, по истечении которого клиент не сможет вернуть внесенные деньги.

Афера развивается

Не так давно способы обмана граждан пополнились. Среди них можно отметить:

  • Предложение дополнительных услуг;
  • Затягивание сроков возведения объекта с последующим выманиванием денег с граждан для работы застройщика;
  • Предоставление соглашений на подпись, в которых оговаривается изменения стоимости жилплощади, а также сроков сдачи недвижимости. При несогласии подписания соглашений, застройщик отменяет действие договора.

Чтобы избежать этого, рекомендуется ознакомиться с правовой частью долевого строительства.

Строительство частных домов в руках мошенников

Если выше речь шла об обмане нескольких сотен граждан, то в случае строительства частных домов страдает заказчик объекта. Основными схемами мошенничества являются:

  • Использование некачественных материалов, в результате чего заказчик переплачивает за гнилой продукт;
  • Использование поддельных печатей и исчезновение подрядчика после получения им задатка;
  • Воровство строительных материалов, если у заказчика нет времени контролировать процесс строительства.

Наиболее распространенным способом является получение выгоды аферистами за счет экономии на всех процессах строительства.

Что делать?

Решить возникшую ситуацию можно либо мирным путем, либо обращением в суд. Мирный путь подразумевает предъявление претензии застройщику или подрядчику с требованием предоставления отчета о затратах на возведение объекта. Если в этом было отказано, гражданин может обращаться в суд.

Мошенничество в строительстве

Большие денежные средства, находящиеся в обороте строительных компаний, дополнительные финансирования привлекают внимание и мошенников.

Читайте так же:  Что сделать чтобы не платить кредит

Спрос на жилье, превышающий предложение, позволяет строительным компаниям привлекать денежные средства граждан, не всегда реализуя инвестиционные проекты. Для привлечения большего количества вкладчиков будущим участникам долевого строительства показывается «пока пустая» строительная площадка, чертежи дома или незаконченный «нулевой цикл» – вырытый котлован под фундамент или уже готовый фундамент. А денежные средства берутся в полном объёме в размере стоимости готовой квартиры. Так, мошенники имеют «в запасе» несколько лет, пока потерпевшие не поймут, что обмануты, а их деньги многократно «прокручиваются», успешно окупая затраты, даже если иски потерпевших будут удовлетворены в порядке гражданского судопроизводства. Средства отчасти тратятся для удовлетворения нужд некоторых вкладчиков за счет взносов других (как в стандартных финансовых пирамидах 90-х годов), вкладываются в строительство домов, фигурирующих в договорах совместного инвестирования, и других объектов, а также тратятся на другие цели. В итоге преступники получают за счет денег обманутых граждан значительную прибыль, оставляя последних без жилья, и отказываются возвращать заплаченные за эти квартиры деньги.

Организациями, осуществляющими постройку жилых домов, а также органами местного самоуправления даже на первоначальном этапе строительства допускается огромное количество нарушений земельного, градостроительного и экологического законодательства. Самые распространенные из них – предоставление земельных участков под строительство жилых домов без должного оформления и получения заключения экологической экспертизы, совершение строительных работ без нужной разрешительной документации, а также несоблюдение порядка приема жилых домов в эксплуатацию.

В случае прямого присвоения части денежных средств вкладчиков или их хищения путем вложения в другие строительные объекты (бизнес), не предусмотренный договором, мошенники из числа руководителей строительных и посреднических коммерческих структур, чтобы избежать наказания, обычно действуют по следующей схеме:

[2]

  • совершают реорганизацию компании во главе с другим руководителем или просто меняется директор организации, ссылаясь в дальнейшем на то, что договоры были заключены с другими лицами и спрашивать нужно с них;
  • уговаривают вкладчиков внести доплату, так как стоимость строительства якобы резко возросла;
  • умышленно затягивают строительство дома, превращают его в долгострой.

Так же в сфере строительства совершаются и многие другие преступления. К примеру, незаконное предпринимательство, т.е. совершение строительства без регистрации либо без специальной лицензии или нарушение условий обязательного лицензирования.

Таким образом, при приобретении квартиры, следует доверять лишь опытным адвокатам (юристам), т.к. даже риэлторские компании или их юристы, не всегда смогут вам обеспечить грамотное сопровождение в приобретении квартиры на этапе строительства.

Мошенничество в строительстве

Обвинения в мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) при строительстве железнодорожного пути были сняты по результатам формирования защитной позиции, основанной на детальном изучении технологии строительства.

По результатам прокурорской проверки в отношении неустановленных лиц из числа руководителей строительной компании было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ), т.е. хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием.

Возбуждение уголовного дела грозило существенными убытками в связи со срывом сроков строительства олимпийского объекта и подрывом деловой репутации организации, зарекомендовавшей себя как надежного партнера и добросовестного участника рынка.

Перед адвокатами была поставлена задача: разобраться в ситуации и доказать необоснованность обвинений.

Первое знакомство с материалом показало, что обвинение базировалось на поверхностном анализе финансовых документов, свидетельствовавших о выполнении и оплате работ по устройству 20-сантиметровой песчаной балластной подушки в устройстве пути и исследовании балластной призмы, обнаружившем отсутствие в устройстве пути песка как такового.

Для решения поставленной задачи стала очевидной необходимость углубленного изучения технологии строительства и формирование защитной позиции на основе полученных знаний. Адвокаты опросили около тридцати работников из нескольких подразделений организации, находящихся в разных регионах РФ, проанализировали порядка тысячи листов специализированной литературы и документации, получили заключения двух ведущих экспертных учреждениях в отрасли и пришли к следующим выводам:

  • Отказавшись от устройства песчаной подушки в верхнем строении пути, руководство компании не нарушило действующее законодательство, положения и нормы, допускающие отказ от устройства балластной песчаной подушки при условии устройства призмы из песчано-гравийной смеси;
  • Руководство компании физически не могло похитить 20-сантиметровый слой песка, в связи с последующей невозможностью выхода на запроектированные отметки высоты головки рельса, а могло лишь заменить слой песка на аналогичный слой песчано-гравийной смеси, в соответствии с положениями и нормами;
  • Учитывая равнозначную стоимость работ, материалов и логистики при устройстве песчаной балластной подушки и при ее замене 20-сантиметровым слоем песчано-гравийной смеси, ущерб заказчику причинен не был;
  • Обман, как способ совершения преступления, отсутствовал, поскольку, компания, включая в акты выполненных работ сведения о работах по устройству 20-сантиметровой песчаной балластной подушки, предупреждала о замене песчаной балластной подушки на 20-сантиметровый слой песчано-гравийной смеси и о корректировке актов после изменения проектной документации.

Ознакомившись с позицией защиты и осознав бесперспективность расследования, следствие решило не сдаваться без боя и отказало в прекращении уголовного преследования.

За время расследования адвокатами было подано около пятидесяти жалоб в надзорные ведомства. Следствие, прокуратура и суды, проявляя преступную халатность, упорно не желали согласиться с очевидным.

Через год волокиты уголовное дело было прекращено в связи с отсутствием состава преступления.

Недобросовестные подрядчики как новый уровень мошенничества в строительстве домов

Приведем пример одного из развода на тему строительства частных домов. Учитывая, что в этом бизнесе крутятся немалые деньги, мошенники регистрируют официально юридическое лицо. После этого они создают интернет сайт и наполняют его контентом, взятым от аналогичных реально существующих компаний. Далее делается реклама, которая помогает заполучить первых клиентов.

Клиента надо не только привлечь, но и уговорить сделать финансовое вложение в будущую постройку. Для этого аферисты создают крайне выгодный прайс лист на свои услуги. Цены, как правило, устанавливаются примерно на 30% ниже, чем у компаний конкурентов.

Следующий шаг — найти исполнителей проекта. Профессиональные рабочие не будут работать за такой низкий ценник, поэтому мошенники ищут работяг среди гастарбайтеров и людей, находящихся в тяжелом финансовом положении. С ними “компания” договаривается о том, что полная оплата будет лишь после завершения проекта. А чтобы рабочем было где спать и что есть, они выделяют еженедельно небольшой аванс в размере не более 3 тысяч рублей.

“Директор” компании экономит не только на сотрудниках, но и на материалах. Поэтому покупается лишь минимальный набор инструментов, да еще и сомнительного качества.

Задание выполнено

Строители, не имея особого опыта, начинают строить дом. В конце стройки приезжает директор, подписывает план принятия объекта и сообщает заказчику о том, что на все работы есть гарантия и, в случае чего, все моментально будут исправлено. Такое убеждение действует успокаивающе на покупателя, и тот не особо раздумывая подписывает документы о принятии работ.

Читайте так же:  Водительское удостоверение поддельное

После того, как начинают вылезать крупные косяки в доме, мошенник начинает отнекиваться и заявляет, что все сделано хорошо.

Обращаться в суд в данной ситуации, можно, но шансы на благоприятный исход не велики. Если акт подписан, то подрядчик уже снял с себя обязательства. Для того, чтобы привлечь его к ответственности, придется проводить экспертизу, которая выльется в копеечку для клиента.

Если заказчик все же её делает и дело доходит до суда, то фирма сообщает, что у неё нет денег, чтобы возместить ущерб клиенту. Все, что у неё есть, это уставный капитал в размере 10000 рублей. Именно это сумму он готов отдать потерпевшей стороне.

После проведения нескольких аналогичных афер, предприимчивый мошенник закрывает фирму, чтобы спустя несколько дней открыть новую под другим названием. И все начинается заново.

Не ведитесь на предложения фирм, с подозрительно низкими ценами на работу. Всегда отслеживайте отзывы о подрядчике. Пройдитесь по объектам, которые они делали ранее и поговорите с клиентами фирмы. Информацию об этом можно найти на сайте компании. Если все данные правдивы, то подрядчику нечего перед вами скрывать.

Аферы в строительстве: кому же доверить свой дом

Возведение коттеджа сопряжено с двумя особенностями, привлекательными для аферистов.

Первая: редкий застройщик имеет знания в области строительства. Это позволяет обманщикам вводить заказчиков в заблуждение относительно характеристик, объемов материалов, технологии строительства.

Сложно как-либо повлиять на эти два фактора. Можно изучить в интернете множество статей на строительную тематику, но в них все равно нет информации об особенностях именно вашего участка земли и проекта дома. Определить по характеристике грунта на участке как провести строительство фундамента дома без излишнего запаса и достаточно надежный, а также другие технические вопросы смогут только профессиональные строители.

1. Зачем занижают базовые цены на строительство?

Мошенники, осуществляя строительство коттеджей, цены в смете занижают двумя методами:

  1. Удаление из сметы позиции по отдельным видам работ. Обращаясь к опыту наших партнеров, приведем самый вопиющий реальный случай. Предъявленная заказчику смета на возведение дома не учитывала такие разделы, как устройство перекрытия цокольного этажа, второго этажа и монтаж межкомнатных перегородок. Также отсутствовали разделы, оценивающие вентиляционные короба, устройство дымохода, подшивку кровельных свесов, отделку цоколя, выполнение отмостки, отделки фасадов, изготовления и установки внутренних и входных лестниц в доме. Тип кровли в том доме предполагал устройство мансарды, но утепления кровельного пирога в смете не значилось.
  2. Снижение физических объемов используемых материалов. Это делается для того, чтобы проекты и цены строительства не пугали застройщика. Обычная практика мошенников заключается в том, что по завершении строительства они якобы точно просчитывают выполненные работы и выставляют дополнительный счет и на материалы, и на работу. Эта афера выглядит чисто с юридической точки зрения, ведь применяются верные расценки, а в договоре присутствует пункт о возможности увеличения объемов работ.

Как себя обезопасить от подобных неправомерных действий?

  • Следует провести тендер между несколькими компаниями-претендентами. Выбирать победителя следует по результатам тендерного предложения, о котором мы подробно рассказали здесь.
  • Остерегаться заключения договора с фирмой, предложение которой было значительно дешевле остальных!
  • Строительство домов, проекты и цены будут понятнее застройщику при заказе в сторонней организации полной сметной документации на проект. Себестоимость сметной документации обойдется вам до 1% от затрат на все строительство, но значительно сэкономит средства, а главное – нервы!

2. Намеренное неразглашение важных особенностей вашего проекта

Обсудим эту ситуацию на двух примерах

  1. В целях «экономии» бюджета заказчика строители упразднили дренажную систему и устройство надежной гидроизоляции подвального помещения при строительстве. В результате подтопления работы по гидроизоляции и ремонту подвала в уже построенном доме стоили ему чрезмерно больших денег! Занижая таким образом смету, подрядчик выигрывает тендер и снимает с себя всякую ответственность за будущие неприятности, оплачивать которые придется заказчику.
  2. Строительство дома под ключ, цены на которое были утверждены заказчиком, предполагало устройство кирпичного дымохода. Такая конструкция прослужила всего несколько лет, потребовав установки дорогостоящей металлической трубы внутри дымохода. Эти ситуации наглядно показывает средства снижения стоимости тендерного предложения подрядчиками.

Что предпринять, чтобы исключить подобное мошенничество:

  • Выбирать в качестве подрядчика известные на рынке фирмы, подтвердившие свою репутацию хорошими отзывами клиентов.
  • Подписывать договор лишь при наличии в нем пункта о выдаче сертификата на работы, подтверждающего гарантийный срок.

3. Замена материалов для строительства

Избежать подобных действий можно так:

  • Заключать договор на строительство только с той компанией, которая заботиться о своей репутации. Не всегда можно лично оценить качество материалов и проконтролировать их применение на вашей стройке.

4. Неприкрытое воровство

Следующие рекомендации позволят обезопасить себя при строительстве:

  • Давать аванс на полный цикл строительства категорически не рекомендуется! Авторитетные фирмы включают в договор пункт о частичном (70-80%) авансировании предстоящего этапа работ. Полный расчет происходит лишь после подписания актов о выполненных работах.
  • Надлежащее оформление оплат подрядчиком хотя бы отчасти обеспечит вам финансовую безопасность. Не стоит доверять честному слову и отдавать деньги без подтверждения!
  • Выбирать для осуществления строительства известные на рынке компании. Привлечение к строительству дома частных предпринимателей или просто чьих-то знакомых можно лишь в том случае, если вы лично видели то, как они ведут строительство дома ваших родственников или друзей.

Видео (кликните для воспроизведения).

На первый взгляд кажется, что мы охватили все способы обмана в строительстве. Но следует обозначить еще один, который также нередко встречается: самообман.

Источники


  1. Годунов, Н. Мера ответственности / Н. Годунов. — М.: Юридическая литература, 2017. — 176 c.

  2. Смоленский, М. Б. Теория государства и права для студентов вузов / М.Б. Смоленский. — М.: Феникс, 2014. — 256 c.

  3. Темнов, Е. И. Теория государства и права / Е.И. Темнов. — М.: КноРус медиа, 2014. — 589 c.
  4. Троицкий, Н. А. Корифеи российской адвокатуры: моногр. / Н.А. Троицкий. — М.: Центрполиграф, 2015. — 416 c.
  5. Матвиенко, Л.О.; Соколов, А.Н. Как оформить земельный участок в собственность; М.: Инфра-М, 2013. — 425 c.
Мошенники в строительстве
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here